ایمنی دارایی های مشتری

ساخت وبلاگ

در Robert W. Baird & Co. Incorporated ("Baird") ، ما معتقدیم که مشتریان ما باید اعتماد به نفس کاملی نسبت به ایمنی دارایی های خود که در شرکت ما نگهداری می شوند ، داشته باشند. در زیر شرح مختصری از شرکت ما و شرح مفصلی در مورد تعداد روشهای محافظت از دارایی های مشتری ما است.

مقدمه ای بر Baird

Baird یک کارگزار خصوصی و کارگزار خصوصی و مشاور سرمایه گذاری است که در سال 1919 تأسیس شده است. ما به مشتریان خود مدیریت ثروت ، بانکداری سرمایه گذاری ، تحقیقات نهادی و تجارت ، مدیریت دارایی و خدمات سهام خصوصی را در اختیار مشتریان خود قرار می دهیم. Baird و شرکت های وابسته آن خدمات مالی را به مشتریان در سراسر جهان ارائه می دهند.

موفقیت و اعتبار BAIRD

اولین و مهمترین حفاظت از مشتریان ما ، موفقیت بلند مدت و اعتبار و اعتبار Baird است. Baird 100 سال از نظر مالی سالم بوده است و از آنجا که ما به صورت خصوصی و متعلق به کارمندان هستیم ، می توانیم تمرکز خود را بر بهترین منافع بلند مدت مشتریان و شرکت خود حفظ کنیم. Baird با سرمایه خالص و بیش از حد نظارتی بسیار سرمایه گذاری شده است ، و Baird به طور مداوم سودآور است ، چه در بازارهای خوب و چه لاغر ، به ما این امکان را می دهد تا سرمایه گذاری در قابلیت های ارائه شده به شما ادامه دهیم. ما به طور محافظه کارانه از بدهی استفاده کرده ایم و تعهدات قابل استفاده بانکی قابل استفاده داریم. از تاریخ 31 دسامبر 2021 ، Baird دارای کل سرمایه - از جمله سهام سهامداران و بدهی های فرعی - بیش از 1. 7 میلیارد دلار بود.

ثبت شده SEC ، عضو FINRA و SIPC

Baird با کمیسیون اوراق بهادار و بورس (SEC) به عنوان کارگزار دلال و مشاور سرمایه گذاری ثبت نام می کند. به عنوان یک دلال دلال با حضانت دارایی های مشتری ، Baird همچنین عضو سازمان نظارتی صنعت مالی (FINRA) است. در نتیجه ، Baird توسط SEC و FINRA تنظیم می شود و به طور مرتب مورد بررسی قرار می گیرد ، که هر دو قوانین و مقررات مختلفی را برای محافظت از سرمایه گذاران و دارایی های مشتری تنظیم و اجرا می کنند. رعایت قوانین مختلف حمایت از مشتری و حضانت و همچنین رویه های داخلی ما نیز توسط حسابرسان مستقل مورد بررسی قرار می گیرد. رویه های Baird شامل آشتی منظم دارایی در حساب های مشتری است. لطفاً با نماینده Baird خود با هر گونه سؤالی که ممکن است در مورد رویه های داخلی BAIRD در مورد رعایت قوانین یا مقررات قابل اجرا یا برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد تنظیم کننده های اصلی ما ، ماموریت های آنها و تمرکز بر حمایت از سرمایه گذار تماس بگیرید ، تماس بگیرید. finra.org.

شرکت حفاظت از سرمایه گذار اوراق بهادار (SIPC)

Baird همچنین عضو شرکت حفاظت از سرمایه گذار اوراق بهادار (SIPC) است. SIPC توسط کنگره برای محافظت از مشتریان کارگزاران و فروشندگان اوراق بهادار و ارتقاء اعتماد عمومی در بازارهای اوراق بهادار ایالات متحده ایجاد شده است. مشتریان یک شرکت تحت پوشش SIPC که از نظر مالی شکست می خورند ، طبق قانون حمایت از سرمایه گذار اوراق بهادار در سال 1970 ، به عنوان اصلاح شده (SIPA) از مزایای ویژه ای برخوردار می شوند.

ورشکستگی یک دلال دلال

در صورت ورشکستگی یک شرکت ، SIPC می تواند از یک دادگاه فدرال بخواهد تا یک متولی را برای انحلال شرکت منصوب کند. توجه به این نکته حائز اهمیت است که ، در چنین رویدادی ، دارایی های مشتری بخشی از املاک ورشکستگی شرکت ورشکسته نیستند. بنابراین ، تا زمانی که دارایی های مشتری می توانند در آن واقع شوند و از طریق سوابق شرکت به عنوان متعلق به مشتریان قابل شناسایی باشند ، چنین املاکی مشمول مطالبات طلبکاران کارگزار ورشکسته نخواهد بود.

برخی یا کلیه حساب های مشتری یک شرکت شکست خورده ممکن است به یک شرکت عضو SIPC دیگر منتقل شود. با این حال ، در برخی موارد ، انتقال حساب ها امکان پذیر نخواهد بود. هنگامی که ادعاهای مشتریان در رابطه با ورشکستگی یک دلال دلال کاملاً رضایت نداشته باشند ، با توجه به محدودیت های دلاری که در زیر ذکر شده است و همچنین آن محدودیت های ذکر شده در زیر در بخش با عنوان "محدودیت در پوشش SIPC" ، هرگونه کمبود باقی مانده ممکن است پوشش داده شودبا ترکیبی از حفاظت از SIPC و سایر حفاظت هایی که ممکن است توسط کارگزار دلال مورد نظر به دست آمده باشد (به بخش "بیمه نامه Baird بیش از حد SIPC" مراجعه کنید تا بحث در مورد حفاظت اضافی Baird به مشتریان خود ارائه دهد). حد حفاظت از SIPC 500000 دلار است که شامل حد 250،000 دلار برای پول نقد است و در برابر چنین کمبودی محافظت می کند. مشتریانی که دارای حسابهای موجود در یک موسسه شکست خورده در ظرفیت های مختلف علاوه بر ظرفیت فردی خود هستند ، ممکن است واجد شرایط برای حمایت بیشتر باشند. برای اطلاعات بیشتر به سایت www.sipc.org مراجعه کنید.

محدودیت در پوشش SIPC

SIPC بیشتر انواع اوراق بهادار ، مانند سهام ، اوراق بهادار ، سهام صندوق های متقابل و سالانه های متغیر را در بر می گیرد ، اما کالاها (از جمله قراردادها و گزینه های معاملات آتی کالاها) ، قراردادهای سالانه ثابت ، قراردادهای ارزی یا سرمایه گذاری (مانند مشارکت محدود) را پوشش نمی دهد. طبق قانون اوراق بهادار سال 1933 در SEC ثبت نشده اند. SIPC و سیاست اضافی SIPC در برابر خسارات ناشی از کاهش ارزش بازار اوراق بهادار مشتری محافظت نمی کنند. طبق قوانین SIPC ، منافع فرد در حسابهای اوراق بهادار که با یک کارگزاری واحد نگهداری می شوند ، در کل پوشانده می شوند. یعنی آنها یک ادعای واحد را تا حداکثر حداکثر توضیح داده شده در بالا نشان می دهند. البته مشتری که چندین حساب در ظرفیت های مختلف حقوقی در اختیار دارد (به عنوان مثال ، به عنوان متولی برای چندین اعتماد مختلف با ذینفعان مختلف) ممکن است از هر حساب محافظت جداگانه ای دریافت کند.

اگرچه توسط کنگره ایجاد شده است ، SIPC یک آژانس دولتی نیست. این یک شرکت عضویت غیرانتفاعی است که درآمد خود را از آن کارگزاران و فروشندگان که طبق قانون موظف به عضویت SIPC هستند ، دریافت می کند. SIPC همچنین از سرمایه گذاری های خود درآمدی دریافت می کند. اگر این صندوق برای برآورده کردن مطالبات مشتریان کافی باشد ، SIPC می تواند اعتبار 2. 5 میلیارد دلاری از خزانه داری ایالات متحده را جلب کند.

بیمه نامه Baird بیش از حد SIPC

برای امنیت بیشتر ، Baird از طریق بیمه نامه خریداری شده از طریق لوید لندن ، بیش از حد SIPC پوشش می دهد. سیاست لوید برای کلیه مطالبات مشتریان BAIRD که واجد شرایط توزیع تحت SIPA هستند ، محدودیت پوشش کل 250 میلیون دلار است. این سیاست برای هر مشتری 1. 9 میلیون دلار برای مشتری در انتظار سرمایه گذاری مجدد است. ما معتقدیم که پوشش اضافی SIPC Baird کافی است ، با این حال ، هیچ تضمینی وجود ندارد که پوشش اضافی SIPC برای برآورده کردن همه ادعاهای موجود در واقعه بعید از شکست Baird کافی باشد.

اوراق قرضه موسسه مالی

به عنوان حمایت بیشتر ، Baird دارای اوراق قرضه موسسه مالی است. این تحت یک وثیقه جامع کارگزاران سهام ارائه شده است. پیوند پتو در برابر از دست دادن اوراق بهادار به دلیل کلاهبرداری (از جمله کلاهبرداری کارمندان) ، سرقت ، ناپدید شدن اسرارآمیز ، آسیب ، تخریب و جعل یا تغییر ، پوشش می دهد.

شرکت بیمه سپرده فدرال (FDIC)

سپرده در بانکها و گواهینامه های سپرده (CD) به طور کلی توسط FDIC در مورد اصلی و سود جمع شده تا 250،000 دلار برای هر سپرده گذار جداگانه برای کلیه سپرده های موجود در همان ظرفیت در یک بانک بیمه می شوند. برای حساب های مشترک ، حد بیمه برای هر صاحب حساب 250،000 دلار است. Baird یک برنامه جارو پول نقد را با تعدادی از بانکهای شرکت کننده در FDIC حفظ می کند. با داشتن تعدادی از بانکهای بیمه شده FDIC ، می توان مانده های نقدی شما را در بین این بانک ها پخش کرد ، و این امکان را برای پوشش FDIC بیشتر از آنچه که اگر سپرده های نقدی شما فقط در یک بانک واحد برگزار می شد ، فراهم می کند. این ویژگی در حال حاضر به دنبال این است که برای اکثر انواع حساب (یا 2500،000 دلار برای حساب های مشترک با دو یا چند مالک) از بیمه نامه FDIC برای ترازهای نقدی مشتری های شرکت کننده در برنامه جابجایی نقدی ، حداکثر 1،250،000 دلار در دسترس باشد. لطفاً توجه داشته باشید که تعداد بانکهای شرکت کننده در برنامه جابجایی پول نقد ممکن است هر از گاهی و هرگونه سپرده (از جمله گواهی سپرده) که شما در همان ظرفیت قابل بیمه به طور مستقیم با یک بانک یا به طور غیرمستقیم از طریق Baird یا یک واسطه دیگر حفظ می کنید ، تغییر کند. تعداد حساب ها ، توسط FDIC به منظور محدودیت های بیمه قابل اجرا جمع می شود.

در صورت عدم موفقیت یک بانک تحت فشار FDIC ، پوشش FDIC در برابر از دست دادن سپرده ها محافظت می کند. FDIC مرتباً عملکرد بانکهایی را که پوشش می دهد بررسی می کند تا از استانداردهای بالای قدرت و ثبات مالی اطمینان حاصل کند. برای اطلاعات بیشتر به www.fdic. gov مراجعه کنید.

در صورت عدم وجود عدم موفقیت بانکی ، BAIRD اثبات مبلغ سپرده را به نمایندگی از هر مشتری که دارای سپرده از طریق Baird در بانک پیش فرض است ، به FDIC ارائه می دهد. FDIC سپس میزان بازپرداخت بیمه را تعیین می کند.

بیمه نامه SIPC و BAIRD بیش از حد SIPC در صورت عدم موفقیت بانکی از سپرده های بانکی محافظت نمی کند.

حفاظت های اضافی

کنترل ها و سیستم عامل ها به طور مداوم توسط مدیریت و توسط بخش حسابرسی داخلی Baird ارزیابی می شوند ، که مسئولیت حسابرسی و نظارت بر فعالیت های شرکت و شرکت های تابعه آن به طور مرتب برای اطمینان از تفکیک صحیح وظایف کارمندان و عملکردهای کنترل به درستی عمل می کند. بشربه عنوان پشتیبان از بررسی های بخش حسابرسی داخلی Baird ، اثربخشی این سیستم ها توسط حسابداران مستقل نیز بررسی می شود.

بهترین بروکر فارکس...
ما را در سایت بهترین بروکر فارکس دنبال می کنید

برچسب : نویسنده : داریوش اسدزاده بازدید : 50 تاريخ : دوشنبه 7 فروردين 1402 ساعت: 11:52